尊敬的领导及同事们：

大家好！我是风控部的专员张华，今天我站在这里，向大家汇报过去一年我在风控岗位上的工作情况。首先，我想对这一年里在工作中给予我帮助和支持的各位表示衷心的感谢。接下来，我将从以下几个方面进行我的述职报告：

一、个人职责概述 在过去的一年中，我的主要职责包括但不限于风险识别、评估与管理，内部控制流程的设计与优化，以及合规性检查等。作为风控专员，我深知自己肩负的责任重大，必须时刻保持警惕，确保公司资产安全，避免潜在的风险事件发生。

二、具体工作成果

1. 风险管理机制建设 在过去的一年里，我与团队一起完成了公司风险管理框架的更新和完善工作。我们针对不同业务模块进行了深入的风险点排查，并制定了相应的预防措施。此外，还推动了跨部门风险信息共享平台的搭建，提高了风险预警的及时性和准确性。

2. 内部控制流程优化 我们对公司现有的内部控制体系进行了全面审视，发现了一些可以改进的地方。例如，在财务审批环节引入了双重审核机制，在采购流程中增加了供应商资质审查步骤等。这些改变不仅提升了工作效率，也加强了内部防范力度。

3. 合规性审查 针对公司运营过程中可能遇到的各种法律问题，我负责组织了多次内外部审计活动。通过这些审计，我们发现了几起潜在的违规操作案例，并及时采取了纠正措施，确保了公司的经营活动始终符合相关法律法规的要求。

三、数据分析与案例分享

为了更直观地展示我们工作的成效，下面是一张关于本年度风控关键指标变化的表格：

四、面临的挑战及未来规划

尽管我们在风险管理方面取得了一定的成绩，但仍存在一些挑战需要面对。比如，随着业务规模的扩大，如何平衡风险控制与业务发展之间的关系是一个值得深思的问题。另外，外部环境的变化也为我们的工作带来了不确定性。针对这些问题，我计划在未来的工作中采取以下措施：

• 加强与业务部门的合作沟通，了解其需求的同时，也要确保风险管理措施能够有效地支持业务目标；
• 利用大数据分析技术提高风险预测能力，争取做到事前防控；
• 定期组织风险管理培训，提升全员的风险意识。

五、总结

综上所述，过去的一年对我来说既是忙碌也是充实的一年。虽然还有许多需要改进的地方，但我相信只要我们齐心协力，一定能够克服困难，使公司在健康稳定的轨道上持续前行。再次感谢大家的支持与信任，希望在新的一年里，我们可以携手共进，创造更加辉煌的成绩！

谢谢大家！

张华敬上